Richtlijnen

Een belangrijke bouwsteen voor de corporate governance vormt het besturingsmodel van Delta Lloyd Groep en het daartoe door de Raad van Bestuur vastgestelde beleidskader. Op een groot aantal beleidsterreinen is beschreven en vastgesteld met welke doelen en binnen welke kaders van bevoegdheden en verantwoordelijkheden, bedrijfsonderdelen mogen opereren. Alle beleidsdocumenten zijn elektronisch toegankelijk en worden periodiek geactualiseerd.

Corporate Governance Code

Als beursgenoteerde vennootschap, wil Delta Lloyd Groep zich, voor zover mogelijk, conformeren aan de Nederlandse corporate governance code. De groep vindt dat haar belanghebbenden gebaat zijn bij de door de Code vereiste transparantie. Ook als institutionele belegger volgt Delta Lloyd Groep de aanbevelingen van de commissie. Bekijk hier de verschillen tussen de Nederlandse corporate governance code en corporate governance bij Delta Lloyd Groep.

Gedragscodes

Vanuit de financiële sector zijn de laatste jaren op diverse terreinen een aantal gedragscodes tot stand gekomen. De Gedragscode Verzekeraars en de Gedragscode Verwerking Persoonsgegevens Financiële Instellingen stellen regels waaraan de hele bedrijfstak zich dient te houden. Zij vormen daarmee een belangrijk kader voor het beleid van Delta Lloyd Groep. Delta Lloyd Groep heeft daarnaast een interne gedragscode geformuleerd die een integere bedrijfsvoering waarborgen.

SOx-compliant

Delta Lloyd Groep is bezig met het implementeren van processen en procedures zodat Aviva de naleving van de SOx regelgeving kan certificeren voor 2009 en verder. In 2008 werden de belangrijkste controles met betrekking tot financiële verslaggeving geïdentificeerd. Een ICT-toepassing voor de systematische registratie van alle controles en de resultaten van de test-programma's is geïnstalleerd. De test-fase, waarin het goed functioneren van alle controles wordt beoordeeld, zal naar verwachting worden afgerond tegen het einde van 2009 en de Delta Lloyd Groep werkt samen met Aviva aan de voltooiing van de SOx-beoordeling zo spoedig mogelijk daarna. Een belangrijk aandachtspunt voor het project is de impact van strategische veranderingen op de Groep ten aanzien van de interne controle van de financiële rapportageprocessen. SOx-controles beperken het risico's van tekortkomingen in de financiële verslaglegging.

Klokkenluiderregeling

De Raad van Bestuur en de Centrale Ondernemingsraad hebben in oktober 2009 het Klokkenluidersbeleid van Delta Lloyd Groep goedgekeurd. Delta Lloyd Groep verwacht dat al haar medewerkers zich houden aan in- en externe regelgeving en wetgeving. Medewerkers hebben het recht én de verantwoordelijkheid om vermoedens met betrekking tot vermeende onregelmatigheden van algemene, operationele en/of financiële aard te melden. In de Klokkenluiderregeling is vastgelegd op welke wijze onregelmatigheden of vermoedens hiertoe gemeld en afgehandeld dienen te worden, waarbij de anonimiteit en vertrouwelijkheid van de melder voor zover mogelijk gegarandeerd kan worden. De Klokkenluiderregeling is van toepassing op de gehele Groep.

Insiderregeling

Delta Lloyd Groep kent regels voor het omgaan met koersgevoelige informatie en voor privé-beleggingstransacties door medewerkers. Voor medewerkers die regelmatig over vertrouwelijke informatie beschikken gelden strengere regels, neergelegd in een insiderregeling. De insiderregeling is van toepassing op de leden van de Raad van Commissarissen, de Raad van Bestuur en voor ongeveer vierhonderd medewerkers in Nederland. Voor insiders buiten Nederland gelden de lokale wetten en regels.

Communicatie tussen Delta Lloyd Groep en haar aandeelhouders

Delta Lloyd groep hecht groot belang aan de dialoog met haar aandeelhouders die plaatsvindt via de algemene vergadering van aandeelhouders, analistenbijeenkomsten, roadshows en persconferenties.

De informatie die tijdens deze bijeenkomsten wordt verstrekt, blijft beperkt tot eerder bekendgemaakte belangrijke informatie. Tijdens deze bijeenkomsten wordt geen niet-openbare belangrijke informatie verstrekt.

Indien onbedoeld of bewust belangrijke niet-openbare informatie bekend wordt gemaakt, zal Delta Lloyd Groep deze informatie zo snel mogelijk openbaar maken. Daarnaast zullen de vertegenwoordigers van Delta Lloyd Groep de ontvangers van die belangrijke informatie expliciet informeren over de niet-openbare aard van die informatie en dienen zij van die ontvangers een uitdrukkelijke schriftelijke verklaring te verkrijgen dat deze de informatie vertrouwelijk zullen behandelen en geen transacties zullen uitvoeren op basis van die informatie totdat de Groep de gelegenheid heeft gehad om deze informatie snel en in brede kring bekend te maken.

Alle informatie die tijdens roadshows wordt gepresenteerd, zal worden gepubliceerd op deze website, in het onderdeel presentaties.

Delta Lloyd Groep zal aan Aviva de financiële en overige informatie verstrekken die redelijkerwijs door Aviva wordt verlangd, zoals uiteengezet in en in overeenstemming met de voorwaarden van Schedule 8 van de Strategic Investment Agreement. Doel hiervan is Aviva in staat te stellen om te voldoen aan de eisen ten aanzien van continue financiële rapportage, controle en overige wet- en regelgeving (met inbegrip van de fiscale, risicobeheersings- en controleprocedures van Aviva), zoals deze eisen op enig moment van toepassing zijn op Aviva (de “Verplichtingen van Aviva”).

Amerikaanse Patriot Act en General Statement

Volgens de Amerikaanse Patriot Act en de definitieve regels die zijn vastgesteld door het Amerikaanse Department of the Treasury moet een Amerikaanse bank of een Amerikaanse broker-dealer in effecten (een 'Covered Financial Institution') bepaalde informatie verkrijgen van elke 'Foreign Bank' die een correspondentenrekening aanhoudt bij die bank of broker-dealer.

Zoals toegestaan op grond van de definitieve regels heeft Delta Lloyd Bank N.V. (Delta Lloyd Bank) een Delta Lloyd Bank US Patriot Act Certification opgesteld, die kan worden gebruikt door elke financiële instelling die van mening is dat een Patriot Act Certification van een onderdeel van Delta Lloyd Bank is vereist. General Statement. Als u vragen hebt over deze Certification, verzoeken wij u een e-mail te sturen naar louwrens_abercrombie@dlbank.nl.